La rentrée est souvent le moment où l'on décide de "s'y mettre" : reprendre en main son épargne, faire le point sur sa retraite, ou simplement y voir plus clair sur sa situation. Avant même de prendre rendez-vous, rassembler quelques documents permet de gagner du temps et de rendre l'échange avec votre conseiller plus concret.
Votre situation fiscale
- Votre dernier avis d'imposition (revenus et, le cas échéant, IFI)
- Vos justificatifs de versements ouvrant droit à réduction ou déduction d'impôt (PER, dons, investissements locatifs...)
Votre épargne et vos placements
- Relevés de vos contrats d'assurance-vie et de capitalisation
- Relevés de vos Plans d'Épargne Retraite (individuels ou collectifs)
- Relevés de comptes-titres, PEA, livrets réglementés
Votre immobilier
- Titres de propriété et tableaux d'amortissement de vos crédits en cours
- Avis de taxe foncière
- Baux et quittances si vous êtes bailleur
Votre situation familiale et professionnelle
- Bulletins de salaire ou derniers bilans si vous êtes indépendant
- Contrat de mariage, PACS, ou informations sur votre régime matrimonial
- Éléments sur une donation, succession ou projet de transmission en cours
Vos contrats de prévoyance
- Contrats de prévoyance et de mutuelle santé
- Contrats d'assurance emprunteur
Une liste utile, pas une réponse en soi
Réunir ces documents est une première étape utile — mais une liste de documents ne remplace pas une analyse de votre situation. Deux personnes avec les mêmes documents peuvent avoir des besoins totalement différents selon leurs objectifs, leur horizon de temps ou leur tolérance au risque.
C'est tout l'intérêt d'un échange avec un professionnel : donner du sens à ces documents, pas seulement les collecter. Si vous préparez votre rentrée patrimoniale, ce point de départ vous permettra d'aborder un premier rendez-vous de façon claire et structurée.
Conseillère en Gestion de Patrimoine · Périgueux, Dordogne
Partenaire Inovea · ORIAS 25007294